Tranzakciós kockázatok másodpercek alatt – új korszak a pénzügyi védelemben

A Mastercard és a Deutsche Telekom közös fejlesztése, a Consumer Fraud Risk (CFR) rendszer új szintre emeli az átutalások biztonságát. A rendszer a Deutsche Telekom mobilhálózati metaadatait (pl. SIM-csere, roaming-anomáliák) és a Mastercard globális tranzakciós adatbázisát kombinálja, így másodpercek alatt képes megbecsülni egy adott utalás kockázati szintjét.

Az AI-alapú döntéstámogatás a háttérben több száz millió adattöredéket értékel, és valós időben ad visszajelzést a banki interfész felé. Jelenleg már 11 brit pénzintézet használja éles rendszerként, és éves szinten 100 millió GBP megtakarítást eredményezett csalásmegelőzési oldalon.

Integrációs javaslat:

• API webhook integráció a CFR rendszerhez

• Mobilhálózati metaadatok bekötése a KYC/AML folyamatba

• Human-in-the-loop modell a kritikus tranzakciók manuális jóváhagyására

Mit jelent ez a cégeknek? A valós idejű, külső adatforrásokat is elemző fraud detection rendszerek új sztenderddé válhatnak. A cégeknek érdemes még a szabályozási kötelezettség előtt integrálni ezeket, hogy versenyelőnyhöz jussanak.

Forrás: Mastercard CFR Announcement